Faites appel au business angels pour lancer votre projet

Qu’est-ce qu’un business angel ?

Business angel : définition

Un business angel, ou plus rarement, investisseur providentiel, est une personne physique qui investit une partie de ses propres fonds dans des projets de création ou de jeunes entreprises ayant un fort potentiel de croissance, soit parce qu’elles sont innovantes, soit pour une autre raison.

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Il est utile d’insister sur la notion de personne physique, c’est ce qui distingue le business angel d’autres types d’investisseurs privés tels que les sociétés de capital-risque ou les réseaux d’entreprises. Ce n’est pas non plus une association ni quelque organisme public que ce soit.

Business angel : ce qui le rend unique

Ce type d'investisseur ne se distingue pas seulement par le fait qu’il prenne des risques avec ses propres deniers, mais aussi par :  

• son expertise dans le secteur dans lequel il investit ;  
• son réseau relationnel ;  
• son implication active dans le développement des projets innovants.

En somme, les business angels apportent une valeur ajoutée significative aux porteurs de projets. Ainsi, en plus du financement – qui demeure bien sûr l’intérêt central de la démarche – ils représentent un atout considérable en termes d’accompagnement stratégique et opérationnel.  

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Leur expérience entrepreneuriale leur permet de fournir des conseils avisés sur la gestion de l'entreprise, le développement des produits, les stratégies de marketing et bien plus encore. Par ailleurs, leur réseau relationnel ouvre des portes souvent inaccessibles autrement, facilitant ainsi les partenariats stratégiques et l'accès à de nouveaux marchés.

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Faire appel aux business angels, c’est vous ouvrir à plusieurs avantages dont ne disposent pas d’autres sources de financement. À titre d’exemple, ils s’impliquent pleinement dans les projets qu’ils soutiennent, et pour cause, ce sont leurs fonds qui sont en jeu ! Mais bien loin d’être une pression pour les porteurs de projet, c’est aussi le signe d’une motivation et d’une une passion commune pour l'innovation et l'entrepreneuriat.  

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Au vu de ces nombreux avantages et en prenant en compte un contexte où l'innovation et la compétitivité sont clés pour l'économie, les business angels sont de véritables catalyseurs pour la croissance d’une entreprise.

Comment fonctionnent les business angels ?

Principe général du business angel

Ce qui ne change pas par rapport à d’autres investisseurs ou organismes de subvention à la création d’entreprise, c’est que l’approche repose entièrement sur une démarche proactive de votre part. C’est à vous de montrer votre envie et votre détermination en allant chercher les financements.

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Les business angels sont souvent, mais pas uniquement, des entrepreneurs ou des cadres supérieurs à la retraite qui cherchent à mettre à profit leur expérience et leur capital. Leur intervention commence généralement par une phase de due diligence, durant laquelle ils évaluent minutieusement les projets potentiels. Cette évaluation porte sur plusieurs critères :  

• la viabilité du business plan ;  
• le potentiel de croissance du marché ciblé ;  
• la qualité de votre équipe dirigeante ;  
• votre valeur ajoutée (ce que vous apportez de nouveau est-il suffisamment prometteur pour mériter un investissement ?)

En soi, c’est un fonctionnement de levée de fonds commun à tous les entrepreneurs, qu’ils soient en phase de lancement ou non. De plus, le business angel scrute le projet de la même manière que les comités d’agrément pour le prêt d’honneur, à ceci près qu’il décide seul.  

Qu’apportent les business angels à votre projet ?

On en a déjà parlé, et c’est de toute façon assez évident de par la définition même : le business angel apporte des fonds pour lancer un projet. Ce qui est un apport direct. Mais il y a aussi des avantages indirects : l’argent appelant l’argent, si vous bénéficiez du soutien d’un business angel, il vous sera également plus simple d’accéder à d’autres sources de financement telles que des prêts d’honneurs ou des prêts bancaires classiques. En revanche, cela peut vous fermer la porte à des financements plus solidaires comme le crowdfunding.

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Toujours est-il qu’en contrepartie de leur investissement, les business angels prennent part au capital de l'entreprise, ce qui leur permet notamment de récupérer des dividendes et parfois d’avoir un pouvoir décisionnaire (en fonction de la nature et de la proportion des parts prises au capital).

À quel moment interviennent les business angels ?

Les business angels interviennent à des moments clés du cycle de vie de l'entreprise. Ils sont généralement présents dès les premières étapes de la création, pour la levée de fonds initiale. Mais au vu de leurs intérêts, ils prolongent systématiquement leur soutien aux phases de croissance, où votre entreprise aura besoin de capital pour se développer, recruter des talents, et pénétrer de nouveaux marchés.

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Pour ce qui est des types de projet favorisés par les business angels, le critère principal est, on le rappelle, le potentiel de retour sur investissement. C’est pourquoi ils vont surtout chercher des entreprises qui se hissent au-dessus de la mêlée. Sont ainsi particulièrement prisés :  

• les secteurs technologiques ;  
• les biotechnologies ;  
• les énergies renouvelables.

Quid des réseaux de business angels : Exemples de plateforme

Dans le monde de l’entreprise, tout fonctionne par réseau : professionnel, personnel, d’entreprises. Les business angels ont eux aussi les leurs et leur rôle dans le processus de financement est de faire l’interface entre les porteurs de projets et les business angels eux/elles-mêmes. Ce faisant, ces réseaux facilitent en outre les échanges et le partage d’expérience entre les membres.

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Parmi les plus étendus en France on peut citer :

• France Angels ;
• Investessor ;  
• Femmes Business Angels.  

Comment recourir aux business angels ?

Trouver des business angels

À l’évidence, il y a tout d’abord les réseaux de business angels que l’on vient d’évoquer. Il y en a en France mais, selon votre projet, il peut être pertinent de faire appel à des réseaux à portée internationale. L’investissement et la fibre entrepreneuriale dépassent les frontières !

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Autre possibilité : les plateformes en ligne de business angels. En fait ce sont tout simplement des réseaux sociaux dédiés aux business angels et porteurs de projets. Il en existe plusieurs, la majorité des utilisateurs sont anglophones mais cela reste toujours un moyen efficace pour réseauter. Par ailleurs, ces plateformes offrent des outils pour structurer votre demande de financement et gérer les interactions avec les business angels. On peut notamment citer AngelList ou Seedrs.

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Pour continuer sur le sujet du réseautage, ne sous-estimez jamais le rôle-clé de vos propres réseaux professionnel et personnel ! Parlez de votre projet autour de vous, écumez LinkedIn, et suivez les recommandations que vous feront vos contacts. Venir personnellement de la part d’une connaissance commune peut donner accès à de nouveaux horizons.

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Le réseautage en ligne c’est bien, mais même de nos jours, il demeure essentiel de soigner sa présence hors-ligne. Alors participez à des événements dédiés à l'entrepreneuriat, comme les salons, les concours de start-ups ou les forums d'investissement. C’est une excellente manière de rencontrer des business angels, en plus de l’impact positif sur la visibilité de votre entreprise.

Contacter puis convaincre un business angel : étape par étape

Préparer un business plan

Avant de pouvoir transformer une idée brillante en une réalité florissante, pour captiver un business angel, votre premier outil indispensable est un business plan, votre feuille de route vers le succès.  

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Ainsi donc, commencez à coucher sur le papier votre vision en un plan clair et structuré :  

• détaillez comment votre produit ou service va conquérir le marché ;  
• définissez votre business model ;  
• projetez vos prévisions financières.  

Vous savez qu'un business angel cherche des preuves de potentielle croissance et de pertinence sur le marché. Alors incluez une analyse approfondie des risques et des opportunités, ainsi qu'une stratégie robuste pour atténuer ces risques. Ce document doit refléter non seulement votre passion, mais aussi votre préparation méticuleuse et votre sérieux.

Susciter l’intérêt

Votre business plan est fin prêt, reste tout de même à attirer l'attention des business angels. On n’en est pas encore à la préparation du pitch à proprement parler mais il faut déjà réfléchir à comment vous allez captivez vos interlocuteurs et mettre en avant ce qui rend votre projet unique et irrésistible.  

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Plusieurs pistes à exploiter en même temps :  

• le talent de votre équipe ;
• votre stratégie ;  
• des preuves tangibles de la traction de votre projet (contrats signés, lettres d'intention, partenariats stratégiques en cours, etc.)

Préparer une présentation (pitch) efficace

Vient alors le moment de préparer votre pitch, le moment où votre passion et votre vision doivent ressortir de manière éclatante, pour venir s’ajouter aux arguments rationnels que vous avancez.

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Autrement dit, votre présentation doit être concise et percutante car vous n’avez que quelques dizaines de minutes tout au plus pour faire impression. Présentez les aspects clés de votre projet : la proposition de valeur, le marché cible, la stratégie de croissance, les projections financières, et l'utilisation des fonds.  

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Ne négligez pas la forme : utilisez des visuels clairs et qui attirent l'œil. Enfin, préparez-vous à répondre à toutes les questions détaillées que pourraient poser le ou la business angels, tout en laissant un peu de place à la spontanéité.  

Proposer une solution de repli

Les business angels ont plus de latitude que d’autres types d’investisseurs pour décider. Ainsi, ils peuvent très bien choisir de ne vous financer que partiellement, parfois en promettant un apport supplémentaire si certains critères sont remplis ou si d’autres leviers de financement sont activés.

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Pour ce genre de situation, il est toujours bon d’avoir un plan B. Ce dernier peut prendre bien des formes :  

• réduire l’envergure du projet ;  
• retarder le lancement du projet ;
• prévoir des étapes intermédiaires de développement ;  
• se tourner vers des partenariats stratégiques ;  
• modifier votre business plan ;  
• activer d’autres leviers de financement.

Ici, l’idée est de montrer au business angel qui aurait encore quelques réserves à l’égard de votre projet que vous avez envisagé différents scénarios et que vous êtes prêt à vous adapter. Cela le rassurera sur votre capacité à gérer les imprévus et cela témoignera d’une conception pragmatique de la gestion de votre entreprise.

Conclure la transaction

Votre pitch a suscité l'intérêt des business angels, et maintenant, il est temps de finaliser les termes de l'investissement. Vous entrez dans la phase de négociation, un moment crucial où chaque détail compte.

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La négociation des termes de l'investissement doit être menée avec soin. Il est important de trouver un équilibre entre les attentes des business angels et les besoins de votre entreprise. Les aspects à privilégier sont la valorisation de l'entreprise, les parts d’entreprise quant au pouvoir de décision, les clauses de résiliation, et les éventuelles conditions suspensives. Faire appel à un conseiller juridique spécialisé peut être très utile pour s'assurer que tous les aspects de la transaction sont correctement couverts.

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En fin de compte, faire appel aux business angels pour lancer votre projet peut être une stratégie gagnante. Ces investisseurs providentiels apportent non seulement des fonds nécessaires à la réalisation de votre vision, mais aussi des conseils et une présence plus que bienvenus.

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